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众说纷纭,如何理性选择一支SIV基金?

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澳洲SIV签证,俗称188C签证或500万澳元签证,于2012年11月24日正式实施,客户通过认购500万澳元的合规基金,获得澳大利亚身份,该签证无语言、打分、经商经验要求,审批速度快,是高净值人士移民澳洲的不二选择。

目前,市场上SIV基金众多,如何以客观角度选择一支SIV基金?应该重点考量以下因素:

 

合规性

 

选择SIV基金最终目的是获得PR,因此,首先要注重合规,投资非合规基金将导致需重新申请签证的后果,目前已有SIV因为选择不合规基金而无法获得PR,合规包括基金公司合规和基金合规

 

1、基金公司合规

 

基金管理人必须持有:

 

澳大利亚证券与投资委员会(ASIC)颁发的金融服务执照;

 

初创企业投资基金(VCLP)必须通过政府注册;

 

基金的管理和控制中心必需在澳大利亚;

 

旗下管理的资产达1亿澳元的基金管理人才拥有管理SIV投资的资质。

 

选择成熟、大型且无不良历史的基金公司,尤为重要。

 

2、基金合规

 

自 2015 年 7 月 1 日起,显赫投资者签证申请人的核准投资项目包括:

 

至少 50 万澳元投入到初创或小型私营企业;

 

至少 150 万澳元投入到在澳大利亚证券交易所(ASX)上市的新兴企业;

 

最多 300 万澳元的“余额投资” 投入到符合要求的投资组合中,这些投资组合可包括其他澳大利亚证券交易所(ASX)上市公司、符合要求的澳大利亚公司债券和票据、 澳大利亚年金保险或地产(住宅地产类投资必须低于 10%)。

 

安全性

 

安全,主要考虑基金投资方向和投资策略的安全。具体而言:

 

50万澳元未上市私企:移民局允许投资种子期、早期、扩张期和成熟/上市前期四个阶段,扩张期和成熟期企业相对风险低于种子期和早期企业,此外,通过上市退出机制,在较低风险情况下,可为投资人利益实现最大化;

 

150万澳元小盘股:除了分散投资,基金管理团队的专业性和经验尤为关键;

 

300万澳元均衡基金:目前市场上可以选择的产品包括,商业地产,股票,符合要求的澳大利亚公司债券...就安全性而言,债券>商业地产>住宅地产>股票。债券还本付息,但是扣除通货膨胀因素后收益所剩无几,地产开发因开发周期和销售不确定性风险较大,相比而言有长期租约的商业地产兼具收益和稳健特征,是客户的不二选择。

 

一站式基金

 

所谓“一站式基金”,是相对于FOF(基金的基金)是根据澳大利亚移民部对于500万澳元的投资要求,基金公司能够自主完成10%的初创企业投资基金,30%的新兴小市值公司投资基金和60%的均衡投资基金。

 

独立自主全方位地运作一个“一站式基金”,不但需要有雄厚的公司实力,而且还需要有一个强大的专业基金项目的团队。澳大利亚政府对于持有VCLP基金资格证书有着一套非常严格的准入标准,拥有VCLP资质的基金公司也不是高枕无忧,需要定期向政府提供基金运营情况,目前全澳大利亚一共只有30多家基金公司是持有VCLP的牌照。

 

“一站模式基金”最大的优点是在整个基金的操作和管理过程中,每时每刻都是按照澳大利亚移民部的要求在运作着,既要考虑投资者的利益最大化,更要考虑移民部的要求必须严格遵守不能偏离,简言之,注重客户投资的合规和安全,确保客户顺利获得PR并获取稳健收益。


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